Материнский капитал: мошеннические схемы и их пресечение

Актуальность темы исследования заключается в том, что принятие закона «О дополнительных мерах поддержки государства в виде сертификата» стало попыткой оказать содействие и помощь семьям, у которых есть дети, однако спровоцировала новый вид мошенничества в сфере материнского капитала, ответственность за которое предусмотрено Уголовным кодексом Российской Федерации. Для решения задач исследования в выпускной квалификационной работе были изучены правовые аспекты реализации программы «Материнский капитал», а также нормативно-законодательная база по борьбе с мошенническими действиями в данной сфере. По результатам проведенного исследования были сформулированы основные методы квалификации мошеннических действий в сфере материнского капитала и порядок их применения, к числу которых относятся заявления от пенсионного фонда в органы полиции и прокуратуры, от граждан страны, а также из информационного Интернет-портала. Для исследования практических аспектов осуществления и предотвращения мошеннических действий в сфере материнского капитала по результатам анализа судебной практики и публикаций в средствах массовой информации были выявлены 2 способа осуществления мошеннических действий в сфере материнского капитала – обман и злоупотребление доверием. Для оценки тенденций эффективности деятельности борьбы с мошенничеством в сфере родительского сертификата, были проанализированы данные о судебных делах из информационного портала «Судебный департамент при Верховном суде Российской Федерации» и «Управления судебного департамента в Кемеровской области» за 2012-2017 гг. По представленным в нем данным можно выявить тенденцию снижения. Выявленная тенденция судебных разбирательств с родительским сертификатом также говорит о том, что перечень мошенничеств с сертификатом с 2015 г. стал сокращаться. Однако скачок зафиксированных преступлений также пришелся на 2014, 2015 гг. Таким образом, можно сказать о том, что те цели направления средств сертификата, которые были добавлены в закон № 256-ФЗ, не оправдали ожидания граждан. В связи с этим в рамках реализации задач исследования были проанализированы недостатки правового регулирования в вопросе о направлении средств родительского сертификата на улучшение жилищных условий семей и связанные с этим проблемы правоприменительной практики. Основными, на наш взгляд, являются: законодатель не установил размер доли детей в общей собственности, законом не установлены ограничения по выбору жилого помещения. Исходя из вышесказанного, можно выделить проблемы, возникающие при диагностировании и пресечении мошеннических схем с родительским сертификатом, из которых основными, на наш взгляд, являются: отсутствие контролирующего органа, не в полной мере защищены права детей, в том числе детей-инвалидов. Проанализировав положения закона №256-ФЗ, определяющие субъекта, имеющего право на родительский сертификат, и порядок использования средств сертификата, можно дать ряд предложений по совершенствованию данного закона. К числу наиболее важных относятся: расширить перечень целей направления средств сертификата, необходимо назначить контролирующий орган, который бы осуществлял проверку законности действий со стороны правообладателей сертификата По итогам исследования нормативно-правовых документов, научных публикаций и судебной практики были рассмотрены проблемы расследования дел, связанных с мошенничеством с родительским сертификатом и возможные пути решения к ним. Важным и основополагающим решением в данном вопросе является внесение изменений и ужесточений наказания в закон 159.2 УК РФ. Таким образом, опыт дополнительной мерой социальной поддержки от государства в виде родительского сертификата является новым, как для нашей страны, так и для всего мира в целом, так как аналогов у данной программы не существует. Программа материнского капитала требует дальнейшей доработки, как на нормативно-законодательном уровне, так и на уровне социальных программ. Однако вносимые по ходу возникновения проблем изменения в судебную практику, нормативные акты и государственные социальные программы эффективны, что выразилось в сокращении числа случаев мошенничества с одной стороны, и положительной динамике естественного прироста населения – с другой стороны.